今年以来，江苏省苏州市邮政分公司聚焦中长期理财业务发展，持续优化客户经营与产品配置体系，推动业务规模与质量同步提升，阶段性成效明显。截至目前，该分公司中长期理财产品销量突破6亿元，基金保有量超24亿元，今年上半年目标完成率超190％，3项指标均列全省邮政首位。
在客户经营方面，苏州邮政以数据驱动为基础，持续完善客户画像体系，从资产规模、风险偏好及资金周期等维度开展分层管理，重点梳理到期满期客户、资产等级高的中年客户等九类潜力客群，形成超33万户中长期理财业务潜在客户白名单；围绕不同客群的资金属性与配置需求，动态匹配中长期理财及定制资管产品，制定“一户一策”营销方案，有效提升客户转化率与资金留存水平。二季度以来，该分公司重点客群中长期理财转化率超80％，户均规模超15万元，增量资金占比达28％。
在营销组织方面，苏州邮政结合重点营销节点整合线上线下资源，持续拓展客户触达渠道，围绕“518财富节”等活动创新营销场景，组织开展主题沙龙、客户回馈活动，强化理财理念宣传工作，加大资产配置服务力度；同时依托社交渠道开展持续宣传活动，突出产品稳健属性与中长期配置价值，提升客户对产品的认知度与参与度。在“518财富节”期间，该分公司累计蓄客意向金额超4000万元，单日理财产品销量超4640万元、定制资管产品超3380万元，带动业务规模持续提升。
在运营管理方面，苏州邮政进一步强化过程管控与团队协同，细化厅堂、柜面和外拓三大渠道目标任务，建立客户与业务双维度数据看板，动态跟踪营销进度和资金转化情况；严格落实销售“双录”制度，常态化开展风险排查和合规监测，确保业务规范稳健发展，并通过多元化激励机制激发团队活力，为中长期理财业务持续增长提供有力支撑。