近日，江苏省南京市邮政分公司在全省率先落地首单养老保险金信托业务，实现养老金融服务领域新突破。

　　南京邮政坚持“培训赋能、需求聚焦、协同提效、信任筑基”四维驱动策略，推动养老保险金信托业务高效落地。在培训赋能方面，南京邮政组织开展专项培训，内容涵盖产品核心卖点解析、目标客户画像识别及实战话术演练，面向一线理财经理开展集中授课，围绕信托业务逻辑、合规要点开展实操讲解。理财经理将培训成果运用到客户沟通中，精准传递养老保险金信托的财富传承功能优势，做到懂产品、会讲解、善挖掘。在需求聚焦方面，南京邮政紧扣客户教育金储备、资金专款专用的深层诉求，重点突出信托“精准定向传承、按约分配”的核心功能，同时匹配产品门槛与客户实际条件，客观地向客户讲解业务规则。在协同提效方面，南京邮政理顺内部岗位分工，打通与外部合作机构业务对接通道，客户确认意向后，当日完成客户信息采集与资料归集，次日联动合作机构完成签约办理，保障业务全流程高效运转，压缩业务办理周期。在信任筑基方面，理财经理依托日常精细化维护积淀的高黏性客情，充分掌握客户家庭实际状况、资产配置诉求以及财富传承顾虑，结合客户真实家庭情况开展方案介绍，帮助客户建立对新型金融工具的充分信任，为业务顺利落地奠定基础。

　　项目落地后，南京邮政将持续为客户提供信托方案动态优化、家庭综合财富规划、子女金融服务及养老生态资源对接等延伸服务，以养老保险金信托为载体，构建“一次签约、终身陪伴”的金融服务体系；同时，联动保险、基金、健康、医疗等多元资源，打造“金融+”养老综合服务生态，推动业务从“储蓄养老”向“服务养老”迈进。